Центральный Банк подготовил новую форму отчета, в которой каждая банковская компания будет вносить информацию о правонарушениях, связанных с применением пластиковых карточек.
Теперь финансово-кредитные компании станут еще внимательнее и осторожнее в процессе работы с банковской продукцией, .будь то кредит наличными без справок и поручителей или банковские карты. Кстати, очередное распоряжение Центрального Банка коснулось именно банковских карт и мошеннических манипуляций с использованием столь популярного сегодня «пластика».
Уже с мая текущего года участники финансового рынка будут вынуждены отчитываться по предложенной ЦБ форме. В противном случае кредитным компаниям не поздоровится — при нарушениях Центральный Банк будет вынужден усилить контроль и сделать проверки еще более пристрастными. В соответствии с новой формой отчетности участникам рынка необходимо ежемесячно предоставлять регулятору сведения о мошенничествах с использованием банковских карт, которые будут фиксироваться на территории Российской Федерации, а также за границей. Отчетность будет содержать данные о тех нарушениях, которые были зафиксированы кредитными компаниями. Это все разновидности мошенничества, включая кражу карт и использование секретного кода, а также конфиденциальной информации с «пластика», которые будут зафиксированы в самых разных местах (в торговых центрах, в банковских офисах), банкоматах и т.д. Каждое зафиксированное банковской компанией подобное происшествие будет непременно вноситься в отчетность.
Кредитные компании будут отправлять Центральному Банку сведения в деталях по каждой выявленной мошеннической операции. При этом в отчете будет указано число происшествий, а также места зафиксированных мошенничеств (терминалы, банкоматы, банковские офисы или торговые точки). Также отчетность будет содержать и данные о суммах ущерба в каждом конкретном случае, и количество платежных карточек (украденных, утерянных, фальшивых) с помощью которых были осуществлены трансакции.
В отчетности будет содержаться абсолютно вся информация, которая может иметь отношение к мошенническим операциям с банковскими картами. Центральный Банк, в свою очередь, получит возможность аккумулировать предоставленные данные и в дальнейшем делать выводы о том, насколько качественной является система безопасности тех или иных финансово-кредитных организаций. Регулятор упорядочит мошеннические методы и попытается создать их классификацию. Знать категорию нарушений особенно важно.
Подобные знания позволят сформировать систему оповещения и предупреждения о возникновении новых способов мошеннических манипуляций с банковскими картами. Таким образом, кредитным компаниям нужно будет усилить контроль и не предпринимать попыток игнорировать требования ЦБ. Пользователям же необходимо стать еще бдительнее, кстати, не только в момент пользования кредитными картами, но и получая кредит без справок и поручителей наличными, например, или открывая счет.
Автор: Наталья М.
