Намереваясь взять кредит для бизнеса или, например, открыть счет в банке, следует тщательно присмотреться к кредитной компании. А вдруг она фальшивая?
Именно такое предприятие было недавно обнаружено в столице. Подпольная банковская организация не просто функционировала, но вела активную деятельность и имела при этом немалый доход — более пятидесяти миллионов рублей. Организаторы подпольной кредитной компании были признаны виновными в противозаконной банковской деятельности и получили по три года лишения свободы, правда, условно. Кроме того, ушлым деятелям был назначен штраф в пользу государства. Теперь преступники должны будут заплатить 250 тысяч рублей.
Отмечается, что правонарушители не только признали свою вину, но и принимали активное участие в раскрытии совершенного ими же преступления. Плюсом в их пользу стало и то, что раннее эти люди судимы не были. Разрешение вопроса, касающегося изъятых средств, Замоскворецкий суд отправил в гражданское судопроизводство.
Согласно объявленному приговору, преступный умысел возник у «липовых» банкиров еще в 2008-ом году. Впоследствии — в течение нескольких лет — преступники не только успешно вели банковские дела, предоставляя пользователям практически все возможные банковские услуги, но и здорово «пополнили» теневой оборот (приблизительно на двадцать пять миллиардов рублей).
Максимальная сумма 15 000 000 руб.
До 300 тыс.руб. без справки
Решение за 2 минуты.
Получить наличными.
Как действовали злоумышленники?
Преступники арендовали в столице офис и купили необходимые пакеты правоустанавливающей документации нескольких десятков предприятий, которые финансово-хозяйственную деятельность не вели, но при этом отчеты в налоговую службу отправляли. Впоследствии преступники открыли для этих предприятий счета в различных банковских компаниях и использовали эти самые счета для различных расчетных операций. Так, например, подпольные банкиры переводили денежные средства с одних счетов на другие, открывали счета, осуществляли сбор и перевозку наличных денежных средств и т.д. Большая часть процедур чаще всего выполнялась удаленно, посредством Всемирной сети или с помощью мобильных телефонов.
Комиссионные сборы, которые (в зависимости от суммы) составляли от 0,2 процента до 7 процентов, естественно, взимались. Таким образом, в итоге достаточно долгой, прибыльной и совершенно незаконной деятельности преступникам удалось неплохо подзаработать — более пятидесяти миллионов рублей.
Что в конечном итоге ожидает преступников, покажет время и правосудие. Известно, что прокурор выдвинул требование о назначении более жесткого наказания — трех лет лишения свободы, однако не условно, а в колонии общего режима. В требованиях также штраф (по 250 тысяч рублей с каждого лжебанкира). В любом случае в подпольном банке уже никогда не будут выдаваться кредиты наличными без справок и поручителей или открываться счета.
Автор: Наталья М.
