Выдавая кредиты физическим лицам или осуществляя кредитование юридических лиц, многие банковские компании, по-прежнему, подвергаются мошенническим атакам. Можно ли предупредить подобные преступления и как надежно защитить банковскую структуру, пока неизвестно — преступления продолжают иметь место, а банки то и дело оказываются «в дураках».
Вот и сегодня подготовлено очередное уголовное дело. Подтвержден факт хищения денежных средств из одной из банковских компаний Калининграда. Несмотря на то, что процесс был долгим, результат все же достигнут — утвержденное обвинительное заключение уже отправлено в соответствующую судебную инстанцию.
Поначалу — по подозрению в мошенничестве — был задержан один молодой человек. Позже, после совместных оперативных действий сотрудников уголовного розыска и следователя, был задержан еще один мужчина, который оказался сообщником первого, а также организатором преступной группы.
Следствию удалось установить, каким образом действовали преступники. Прежде всего, мошенники зарегистрировали индивидуальное предприятие по продаже предметов интерьера (мебели) и заключили с финансово-кредитной компанией соглашение, которое давало им право осуществлять посреднические действия при предоставлении гражданам кредитов на приобретение той или иной продукции (на соответствующих кредитных условиях).
Обучившись в банковской компании, преступники обзавелись правом самостоятельно производить оформление потребительских кредитов. В дальнейшем мошенниками были размещены объявления в средствах массовой информации о принятии на работу водителей. В итоге появилось предостаточно желающих устроиться на работу. Соискатели передавали в фальшивую компанию свои документы, которые, в свою очередь, и использовались преступниками в корыстных целях — мошенники оформляли на них кредиты.
В итоге были введены в заблуждение и сотрудники банковской компании, которые — в соответствии с договорами по кредитам — были вынуждены перечислять на расчетный счет мошенников денежные средства.
Виновность преступников была подтверждена собранной следователем доказательственной базой, которая изобличила мошенническую группу в получении двадцати незаконных кредитов — заемных средств на общую сумму в один миллион 675 тысяч рублей.
Сегодня уголовное дело уже находится в суде, где в скором времени будет решена судьба правонарушителей. Надеяться на поблажки преступникам не приходится — слишком уж веское утвержденное обвинительное заключение. В настоящее время банковским компаниям приходится быть крайне внимательными при предоставлении тех или иных услуг. Выдавая кредит наличными без справок или оформляя банковскую карту, банки вынуждены неоднократно перепроверять информацию, предоставленную клиентами.
Автор: Наталья М.
