Вероятно, обман в пределах банка — величина постоянная. Как бы ни хотелось кредитным компаниям на все сто процентов оградить себя от мошенников, не получается. Правонарушители, как крысы, лезут в святая святых и предпринимают попытки (нередко, довольно-таки успешные) получить то, что им не принадлежит и принадлежать не может. Кредиты-то преступникам обычно не выдаются.
Неудивительно, что самые предусмотрительные финансовые компании, предлагая кредитование юридических лиц, например, или займы физическим лицам, всегда настороже. Вот и сотрудникам Судостроительного банка хватило профессионализма для того, чтобы предотвратить преступление.
В пределах дополнительного офиса «Красносельский» было проведено оперативное задержание гражданина, который предпринял попытку получить денежные средства в кредит, предъявив фальшивое удостоверение личности.
После проверки паспорта потенциального клиента (который в итоге оказался обыкновенным мошенником) сотрудники финансовой компании обнаружили, что представленная клиентом информация не соответствует действительности. Служба безопасности Судостроительного банка отреагировала мгновенно и обратилась за помощью в полицию.
Для задержания правонарушителя был разработан план, который был разрабатывался представителями службы безопасности банковской организации вместе с сотрудниками правоохранительных органов План операции был реализован по прошествии несколько дней.
Подозреваемый, желающий получить кредит по фальшивому документу, удостоверяющему личность, прибыл в банк в заявленное время и был задержан при попытке получения кредитных денежных средств. В настоящее время в отношении задержанного (предполагаемого преступника) возбуждено уголовное дело (Уголовный Кодекс Российской Федерации, статья 159.1— «мошенничество в сфере кредитования»). Оказалось, что аналогичные случаи уже имели место в Судостроительном банке. В СБ банке предпринимались попытки правонарушений со стороны недобросовестных граждан, которые рассчитывали на то, что им удастся получить кредит по поддельному удостоверению личности.
Эксперты называют главную причину участившихся подобных случаев. Прежде всего, это достаточно активное развитие потребительского кредитования, которое во все времена являлось «лакомым куском» не только для добропорядочных граждан, но и для преступников. Мошенников, пытающихся получить, например, кредит наличными без справок по фальшивому паспорту, следует выявлять еще на этапе проверки предоставленной личной информации. Вот почему ведущие банки стремительно развивают методику раннего обнаружения преступных элементов, которые под видом порядочных заемщиков пытаются нарушить закон.
Автор: Наталья М.
