ЦБ Российской Федерации и представители Налоговой службы продолжают пополнять список юридических лиц, которые имеют фиктивную прописку. Адреса таких компаний указаны в Едином государственном реестре юридических лиц и только. Самих компаний там нет, и никогда не было. Вот почему регулятор настоятельно рекомендует финансово-кредитным компаниям с осторожностью предоставлять займы, будь то кредит на развитие малого бизнеса или какой-нибудь еще, тщательно сверяясь со списком, размещенным на страницах официального ресурса Центрального Банка. Теперь об этом нововведении оповещены абсолютно все коммерческие банковские компании.
Чрезвычайно значимый список является доступным для любого заинтересованного лица. В перечне имеется уже 95,6 тысяч предприятий с уставным капиталом, не превышающем десять тысяч рублей. Данный список будет обновляться ежемесячно и банки получат возможность пользоваться и тогда, когда это необходимо: в процессе сотрудничества с корпоративными клиентами, при оценке рисков, в момент обновления данных о юридических лицах, которые обслуживаются кредитной компанией. Кроме того, данный список, наверняка, пригодится и тогда, когда возникает вопрос о расторжении договоров с предприятиями.
Банковским компаниям необходимо сопоставлять данные о компаниях, отсутствующих по указанным в ЕГРЮЛ адресам с данными Налоговой службы, которые каждую неделю обновляются. Для проверки потенциального клиента банковской компании необходимо лишь направить налоговикам виртуальный запрос. Если выяснится, что фирма имеет фиктивную прописку, кредитная организация имеет полное право не открывать сомнительному клиенту счет. Кроме того, при выявлении каких бы то ни было подозрительных данных банк в состоянии прекратить обслуживание так называемых «рабочих» депозитов. При этом сотрудники финансово-кредитных организаций могут без тегни сомнения ссылаться на соответствующее письмо главного банка Российской Федерации.
На самом деле, неблагонадежным юридическим лицам, мечтающим взять кредит быстро и без проволочек или же стремящимся получить какую бы то ни было банковскую услугу, следует помнить о том, что Центральный Банк не дремлет и с пристрастием осуществляет контроль над деятельностью отечественных банковских компаний. Самый важный банк страны не только выдает лицензии кредитным предприятиям, но и (в случае нарушения правил со стороны банков) отзывает их. А раз нет лицензии, то нет возможности проводить банковские операции. Финансовая система имеет чрезвычайно сложную структуру, каждая деталь которой крепко связана с прочими, и потому любое нарушение существующего законодательства влечет за собой соответствующее наказание.
Автор: Наталья М.
