Банки должны знать сомнительных клиентов в лицо

Дата публикации Просмотры

1001

ЦБ Российской Федерации и представители Налоговой службы продолжают пополнять список юридических лиц, которые имеют фиктивную прописку. Адреса таких компаний указаны в Едином государственном реестре юридических лиц и только. Самих компаний там нет, и никогда не было. Вот почему регулятор настоятельно рекомендует финансово-кредитным компаниям с осторожностью предоставлять займы, будь то кредит на развитие малого бизнеса или какой-нибудь еще, тщательно сверяясь со списком, размещенным на страницах официального ресурса Центрального Банка. Теперь об этом нововведении оповещены абсолютно все коммерческие банковские компании.

Чрезвычайно значимый список является доступным для любого заинтересованного лица. В перечне имеется уже 95,6 тысяч предприятий с уставным капиталом, не превышающем десять тысяч рублей. Данный список будет обновляться ежемесячно и банки получат возможность пользоваться и тогда, когда это необходимо: в процессе сотрудничества с корпоративными клиентами, при оценке рисков, в момент обновления данных о юридических лицах, которые обслуживаются кредитной компанией. Кроме того, данный список, наверняка, пригодится и тогда, когда возникает вопрос о расторжении договоров с предприятиями.

Банковским компаниям необходимо сопоставлять данные о компаниях, отсутствующих по указанным в ЕГРЮЛ адресам с данными Налоговой службы, которые каждую неделю обновляются. Для проверки потенциального клиента банковской компании необходимо лишь направить налоговикам виртуальный запрос. Если выяснится, что фирма имеет фиктивную прописку, кредитная организация имеет полное право не открывать сомнительному клиенту счет. Кроме того, при выявлении каких бы то ни было подозрительных данных банк в состоянии прекратить обслуживание так называемых «рабочих» депозитов. При этом сотрудники финансово-кредитных организаций могут без тегни сомнения ссылаться на соответствующее письмо главного банка Российской Федерации.

На самом деле, неблагонадежным юридическим лицам, мечтающим взять кредит быстро и без проволочек или же стремящимся получить какую бы то ни было банковскую услугу, следует помнить о том, что Центральный Банк не дремлет и с пристрастием осуществляет контроль над деятельностью отечественных банковских компаний. Самый важный банк страны не только выдает лицензии кредитным предприятиям, но и (в случае нарушения правил со стороны банков) отзывает их. А раз нет лицензии, то нет возможности проводить банковские операции. Финансовая система имеет чрезвычайно сложную структуру, каждая деталь которой крепко связана с прочими, и потому любое нарушение существующего законодательства влечет за собой соответствующее наказание.

Автор:

Подбор кредита
Редактировать
Редактировать

Сумма кредита в рублях*

Срок кредита в месяцах*

Возраст

Кредитный калькулятор

Сумма кредита в рублях*

Срок кредита в месяцах*

Ставка по кредиту % годовых*

Ежемесячный платеж:

0 ₽

Сумма переплаты:

0 ₽

Полная сумма кредита:

0 ₽
График погашения кредита
Дата Ежемесячный платеж, руб. Остаток, руб.
Основной долг, руб. Начисленные проценты, руб. Сумма долга и процентов, руб.
Похожие материалы
Курс валют ЦБ РФ
Дата Доллар Евро
22.10.2021 70.99 82.64
21.10.2021 71.06 82.62
20.10.2021 70.97 82.68
Генеральный директор
Вы можете задать вопрос генеральному директору ООО “ФИЛКОС”

Ваше Имя


Ваш email


Ваш вопрос

Заявка в несколько банков
на
кредит наличными
от 7,9%

Отзывы о нас

Я, Долхонова Лариса Гавриловна, очень благодарна фирме "ФИЛКОС" за помощь в получении кредита. Моя проблема заключалась в отсутствии московской регистрации (постоянной). Многие банки мне отказывали. Обратившись в "ФИЛКОС", я получила кредит и теперь лечу на отдых!

Наши советы Вам

Как избежать просрочек по кредиту?

При заключении кредитного договора, советуем уточнить дату внесения ежемесячных платежей по кредиту