Клиентам банковских организаций следует быть предельно осторожным, начиная сотрудничество с сомнительными финансовыми компаниями. И, если в серьезной крупной банковской организации взять кредит наличными или открыть счет можно безо всякого риска, то, оказавшись в неизвестном банке, не стоит торопиться.
Совсем недавно Центральный Банк заявил о фальшивом банке под названием «Тон-банк», который предлагал собственные услуги на страницах своего же сайта. ЦБ сообщил, что не регистрировал данную организацию и не предоставлял ей лицензию на предоставление тех или иных услуг или на проведение банковских операций. На страницах сайта фальшивой банковской компании была представлена информация о том, что «Тон-банк» — участник системы страхования вкладов и имеет генеральную лицензию, выданную Центральным Банком в ноябре 2005-го года под соответствующим номером (ЦБ N2161). К сожалению, все это оказалось обманом — лицензия с подобным номером когда-то выдавалась Первому федеральному банку, который был ликвидирован в 2004-ом году.
Уже в конце января прошлого года пользователи Интернет стали активно обсуждать фальшивый банк. Потенциальных клиентов не подвело чутье: многие интересовались репутацией неизвестной организации, выдвигали предположения по поводу вероятной «призрачности» странной компании, задавали друг другу и экспертам прочие вопросы, имеющие отношение к «Тон-банку». Оказалось, что в открытом доступе никакой внятной информации об этой банковской компании нет — в бесконечных просторах Всемирной сети лишь официальный ресурс предоставлял сведениях о себе и собственном сервисе. Как известно, рано или поздно все тайное превращается в явное, в особенности, если речь идет о преступной деятельности. Очень скоро один из обманутых пользователей заявил о том, что «Тон-банк» не выдал кредитную карту, невзирая на то, что компании были оправлены деньги (через терминал), личные данные (через Интернет) и заверенный подписью договор (по почте).
Для Центробанка оказалось нетрудным обнаружить банк-призрак. ЦБ оказали помощь представители Агентства по страхованию вкладов, которые узнали о фальшивой финансовой компании из банковских форумах, изобилующих жалобами обманутых пользователей. Агенты были поражены тем, что страхуют вклады несуществующего банка, который, как оказалось, «вел активную деятельность на рынке, будучи членом различных отраслевых ассоциаций и сотрудничая с различными крупнейшими финансовыми компаниями планеты».
Естественно, представители Центрального Банка заинтересовались адресом банковского офиса, который оказался единственным в столице. Прибыв на место, ревизоры не обнаружили в двухэтажном здании организацию под названием «Тон-банк». Никаких следов присутствия компании выявлено не было. Руководство Ассоциации региональных банков предполагает, что банк-призрак — это либо инструмент для сбора персональной информации для продвижения той или иной продукции, либо мошенничество (в лучшем случае). Однако это может быть и чрезвычайно серьезным нарушением законодательства, связанным с отмыванием денежных средств и финансовой поддержкой терроризма.
Так или иначе, специалисты настоятельно рекомендуют банковским клиентам быть осмотрительнее. Тем, кому не в состоянии прийти на помощь опытный кредитный брокер, необходимо обходить стороной сомнительные финансовые компании и приобретать банковскую продукцию только в известных банках.
Автор: Наталья М.
