Банковская компания «Экспресс» (Махачкала), которая еще совсем недавно активно предоставляла пользователям потребительский кредит наличными и открывала счета, подала иск в арбитражный столичный суд. Исковое заявление к ЦБ Российской Федерации было составлено после введения некоторых запретов и предписаний регулятора.
До этого махачкалинская кредитная компания «Экспресс» была признана банкротом. Такое решение принял дагестанский арбитражный суд, куда, кстати, уже поступало исковое заявление компании «Экспресс», в котором имелось прошение об отмене всяческих ограничений и запретов на осуществление некоторых банковских операций. После того, как судебная инстанция Республики Дагестан вернула иск кредитной компании, «Экспресс» обратился за помощью в Арбитражный суд Москвы.Следует отметить, что сегодня арбитражный суд принимает не первый подобный иск — кредитная компания «Экспресс» уже предпринимала попытку отменить все решения Центрального Банка.
Обслуживание физических лиц было прекращено банковской компанией «Экспресс» в начале января 2013-го года. Двадцать первого января текущего года Центральный Банк уже отозвал у предприятия «Экспресс» лицензию на проведение банковских операций. Неудивительно, ведь при осуществлении страховых выплат неблагополучная банковская компания, проводила операции, которые имели все признаки намеренного создания фиктивной задолженности банка перед клиентами-вкладчиками.
Согласно имеющимся данным на 11-ое февраля текущего года 22330 вкладчиков компании «Экспресс» обратилось за выплатой страховки и получило страховое возмещение в размере 2356,3 миллиона рублей. В кредитной компании было зафиксировано проведение мошеннических операций — по противозаконной схеме были проведены операции на сумму семь миллиардов рублей, которые имели признаки формирования поддельной задолженности организации перед вкладчиками. Целью мошеннических манипуляций, которые были совершены в большинстве своем в последние дни последнего месяца прошлого года, было похищение средств, находившихся в фонде обязательного страхования вкладов. При этом все указанные операции были отражены в учете особо крупных сумм, якобы, внесенных на банковские счета и вклады.
Более того, в работе банка «Экспресс» были выявлены случаи прямого хищения денежных средств фактических клиентов кредитной компании. Данный факт имел место как раз перед отзывом у банка лицензии—в момент, когда с пользовательских счетов исчезло в общей сложности тридцать миллионов рублей. Все эти деньги были незаконным путем отправлены на некоторое количество счетов физлиц, а впоследствии обналичены непосредственно через банковскую кассу.
Также в начале текущего года на счета сотрудников банка «Экспресс» было переведено шестнадцать миллионов рублей — без каких бы то ни было обоснований и положенной документации.
Теперь «Экспресс» не в состоянии выдать кредит наличными без справок и поручителей или открыть счет. Компания пребывает в ожидании реакции столичного Арбитражного суда.
Автор: Наталья М.
